Le contrat d’assurance vie est, depuis déjà de nombreuses années, le placement préféré des français. Les épargnants continuent d’être fortement attirés par ce produit d’épargne à long terme et pour cause celui-ci bénéficie de nombreux atouts. Le rendement de cette épargne est certainement l’un des premiers avantages. Même si les taux baissent depuis des années, le fonds en euros de ce produit reste encore attractif en comparaison avec des placements traditionnels comme le livret A ou le livret de développement durable.

Dans le cadre de la réforme de l’épargne retraite, prévue par la loi Pacte, le Plan d’Épargne Retraite Individuel (PER Individuel) a été mis en place afin que salariés ou indépendants puissent se constituer un capital supplémentaire pour la retraite. Ce plan, accessible à toute personne, est, de ce fait, pertinent pour un placement sur le long terme.

Aujourd’hui, en France, les entreprises familiales représentent 83 % des entreprises. Parmi elles, la majorité de ces entreprises disparaissent ou sont vendues en dehors du cercle familial à des repreneurs extérieurs, faute d’une transmission réussie. En effet, très peu d’entre elles ont élaboré et prévu un plan de succession. Pourtant, ces chefs d’entreprises familiales reconnaissent penser à cette future transmission, toutefois, seulement 14 % d’entre eux ont acté cette future transmission.